El Protocolo SHIELD
Seis pilares, una misión: proteger tu patrimonio, reducir impuestos innecesarios y construir un legado financiero que te sobreviva. SHIELD aborda los cuatro mayores destructores de patrimonio — riesgo de mercado, impuestos, comisiones y erosión patrimonial — en conjunto, no de uno en uno.
Qué Significa SHIELD
Cada letra es una disciplina que aplicamos a tu estrategia — usando productos de seguros y anualidades con licencia adecuados a tu situación.
Seguridad
Tus ahorros principales están protegidos de las pérdidas del mercado usando productos de seguros con un piso del 0% — como IUL y Anualidades Fijas Indexadas — para que tu capital no quede expuesto a las caídas.
Híbrido con Ventajas Fiscales
Construimos flujos de ingresos usando productos de seguros con ventajas fiscales para que conserves más de lo que ganas en la jubilación.
Liquidez Institucional
Tu dinero nunca queda bloqueado. Procuramos que tengas acceso a tu capital cuando surja una oportunidad o la vida lo exija, según los términos de la póliza.
Eficiencia Patrimonial
Tu legado se transfiere a las personas que elijas — con mayor eficiencia fiscal y menos complejidad. Eliminamos la fricción.
Crecimiento Vinculado al Índice
Tu valor en efectivo participa en las ganancias del mercado a través de un índice, con un piso del 0% que te protege de la baja — crecimiento vinculado al índice, no al riesgo del mercado.
Control Directo de Costos
Las comisiones ocultas destruyen patrimonio. Operamos con total transparencia de costos para que más de tu dinero permanezca en el legado de tu familia.
Los Cuatro Destructores de Patrimonio
La mayoría de los planes los combaten de uno en uno. SHIELD está diseñado para abordar los cuatro en conjunto.
Riesgo de Mercado
Una caída cerca de la jubilación puede deshacer años de ahorro. El piso del 0% protege tu capital.
Impuestos
La carga fiscal erosiona el patrimonio durante décadas. Los vehículos con ventajas fiscales conservan más en tu bolsillo.
Comisiones
Los costos ocultos se acumulan en tu contra. El Control Directo de Costos significa transparencia total.
Erosión Patrimonial
La fricción y los impuestos reducen lo que dejas. La Eficiencia Patrimonial protege tu legado.
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